حوّل السبريد إلى مبلغ مالي
السبريد هو الفرق بين سعر البيع (Bid) وسعر الشراء (Ask). قدّر التكلفة: السبريد بالنقاط × قيمة النقطة للوت واحد × حجم الصفقة باللوت. إذا كانت النقطة في لوت قياسي EUR/USD تساوي نحو 10 دولارات، فسبريد 0.8 نقطة يكلف نحو 8 دولارات. تتغير القيمة حسب الزوج وعملة الحساب والحجم.
أضف العمولة بالطريقة الصحيحة
تحقق هل العمولة لكل جانب أم لكل لوت أم للدورة الكاملة. عمولة 3.50 دولارات لكل جانب تعني 7 دولارات لفتح صفقة بلوت واحد وإغلاقها. مع 8 دولارات للسبريد في المثال تصبح التكلفة الظاهرة نحو 15 دولاراً قبل التمويل والانزلاق.
افصل التمويل الليلي
يطبق السواب عندما يبقى المركز مفتوحًا بعد وقت التبييت (rollover). قد تختلف معدلات الشراء والبيع وتكون موجبة أو سالبة، وقد تشمل تسوية عدة أيام لعطلة نهاية الأسبوع. يختلف الجدول حسب الأداة والوسيط.
قِس الانزلاق والتنفيذ
الانزلاق هو الفرق بين السعر المطلوب وسعر التنفيذ. قد يكون مفيداً أو ضاراً، لكن الأخبار وضعف السيولة والفجوات والأوامر الكبيرة قد تزيده. أمر الوقف لا يضمن سعر الخروج إلا إذا قدم الوسيط ضماناً صريحاً.
احسب التحويل ورسوم الحساب
أضف تحويل العملة والإيداع والسحب وعدم النشاط والمنصة والبيانات والبنية التحتية للاستراتيجية مثل خادم VPS. قد لا تظهر هذه التكاليف في تذكرة الصفقة لكنها تقلل النتيجة الصافية، خصوصاً للحسابات الصغيرة.
قارن سيناريو معيارياً واحداً
استخدم الزوج والحجم والجلسة ونوع الأمر ومدة الاحتفاظ نفسها لكل حساب. مثلاً قارن 0.10 لوت EUR/USD في جلسة لندن لصفقة يومية ثم للاحتفاظ ثلاث ليالٍ. سجل التكلفة بالمال والنقاط ونسبة الهامش.
أنشئ سجل التكلفة الشاملة
استخدم: التكلفة الشاملة = السبريد + عمولة الفتح والإغلاق + التمويل + التحويل والرسوم الموزعة + صافي تكلفة الانزلاق السعري. تابع الوسيط الإحصائي للتكلفة والمئين الذي يقيس الحالات مرتفعة التكلفة، لا المتوسط وحده.
فحص التكلفة الشاملة
قارن الوسطاء بسيناريو قابل للتكرار وسجل صفقاتك، لا بعبارة واحدة مثل «من 0.0 نقطة».
- السبريد المعتاد وفي الضغط لأزواجك وجلساتك بعد تحويله إلى عملة الحساب.
- عمولة الفتح والإغلاق لنوع الحساب والأداة وشريحة الحجم المحددة.
- معدلات التبييت الحالية لمراكز الشراء والبيع، ووقت التبييت، يوم الرسم المتعدد، وتكلفة مدة الاحتفاظ المعتادة.
- الوسيط الإحصائي للانزلاق والانزلاق الذي يزيد التكلفة من التنفيذات الفعلية، مع الرفض وإعادة التسعير والسرعة.
- جميع الرسوم المتكررة ولمرة واحدة، مع توزيع التكلفة الشهرية على عدد الصفقات المتوقع.
- سيناريوهات متماثلة للتداول اليومي والمبيت وفترة تشهد ضغطًا على السوق.
- عينة صغيرة من صفقات تجريبية وحقيقية بحجم منخفض، مطابقة مع الكشوف وسجل البيانات المصدَّر.
قاعدة MyProfitFactor للتكلفة
الوسيط الأرخص هو الذي يقدم تكلفة شاملة أقل بصورة متكررة لاستراتيجيتك الفعلية. قِس السبريد العادي وفي فترات الضغط، وعمولة الفتح والإغلاق، والتمويل، والتحويل، والانزلاق الحقيقي.
تنبيه المخاطر
تداول الفوركس وعقود الفروقات بالرافعة مرتفع المخاطر. قد تحدث الخسائر بسرعة وقد تنزلق أوامر الوقف، وتختلف الحماية حسب المنتج والكيان والدولة. هذا الدليل تعليمي وليس نصيحة مالية.
المصادر الأولية
يكفي مرجعان أساسيان: تشرح SEC الفارق بين سعري البيع والشراء (bid–ask) وتكاليف المعاملات، وتقدم FCA السياق التنظيمي الحالي لعقود CFD للأفراد وrolling spot FX.