Quy đổi spread thành tiền
Spread là chênh lệch giữa bid và ask. Ước tính: spread theo pip × giá trị pip × khối lượng. Nếu một lot chuẩn EUR/USD có giá trị khoảng 10 USD mỗi pip, spread 0,8 pip tương đương khoảng 8 USD. Giá trị pip đổi theo cặp, tiền tài khoản và khối lượng.
Tính hoa hồng đúng cách
Kiểm tra hoa hồng được công bố theo một chiều, mỗi lot hay toàn bộ vòng mở–đóng. 3,50 USD mỗi chiều là 7 USD để mở và đóng một lot. Cộng 8 USD spread trong ví dụ thành khoảng 15 USD trước phí qua đêm và trượt giá.
Tách riêng phí qua đêm
Swap được áp dụng khi lệnh vượt qua giờ rollover. Mức long và short có thể khác nhau, dương hoặc âm, và có điều chỉnh nhiều ngày cho cuối tuần. Lịch tính phí thay đổi theo sản phẩm và nhà môi giới.
Đo trượt giá và chất lượng khớp lệnh
Trượt giá là chênh lệch giữa giá yêu cầu và giá khớp. Nó có thể có lợi hoặc bất lợi; tin tức, thanh khoản thấp, khoảng trống giá và lệnh lớn có thể làm tăng trượt giá. Lệnh dừng lỗ không bảo đảm giá khớp khi thoát lệnh, trừ khi có tính năng bảo đảm được quy định rõ.
Tính chuyển đổi và phí tài khoản
Cộng phí đổi tiền, nạp/rút, không hoạt động, nền tảng, dữ liệu và hạ tầng chiến lược như VPS. Chúng có thể không hiện trên phiếu lệnh nhưng làm giảm kết quả ròng, đặc biệt với tài khoản nhỏ.
So sánh một kịch bản chuẩn
Dùng cùng cặp, khối lượng, phiên, loại lệnh và thời gian giữ cho mọi tài khoản. Ví dụ, so sánh 0,10 lot EUR/USD trong phiên London cho giao dịch trong ngày và giữ ba đêm. Ghi theo tiền, pip và tỷ lệ phần trăm ký quỹ.
Lập nhật ký tổng chi phí
Công thức: tổng chi phí = spread + hoa hồng mở và đóng lệnh + phí qua đêm + chuyển đổi và phí tài khoản phân bổ + trượt giá bất lợi ròng. Theo dõi trung vị và phân vị chi phí cao, không chỉ trung bình.
Kiểm tra tổng chi phí
Hãy so sánh nhà môi giới bằng một kịch bản lặp lại và lịch sử giao dịch của bạn, không chỉ bằng câu “từ 0,0 pip”.
- Spread thông thường và khi thị trường căng thẳng cho cặp, phiên của bạn, quy về tiền tài khoản.
- Hoa hồng mở và đóng lệnh cho đúng loại tài khoản, sản phẩm và bậc khối lượng.
- Mức long/short hiện tại, giờ rollover, ngày tính nhiều lần và chi phí cho thời gian giữ lệnh thường dùng.
- Trung vị và trượt giá bất lợi từ lệnh thật, cùng dữ liệu từ chối, báo giá lại và tốc độ.
- Mọi khoản định kỳ và một lần; phân bổ chi phí tháng cho số giao dịch dự kiến.
- Kịch bản tương đương cho giao dịch trong ngày, qua đêm và giai đoạn thị trường căng thẳng.
- Một mẫu nhỏ gồm lệnh demo và lệnh thật có khối lượng thấp, được đối chiếu với sao kê và lịch sử giao dịch xuất ra.
Quy tắc chi phí MyProfitFactor
Nhà môi giới rẻ hơn là nơi tạo ra tổng chi phí thấp và lặp lại được cho chiến lược thật của bạn. Hãy đo spread thường và lúc căng thẳng, hoa hồng mở và đóng lệnh, phí qua đêm, chuyển đổi và trượt giá thực tế.
Lưu ý rủi ro
Forex và CFD có đòn bẩy mang rủi ro cao. Thua lỗ có thể xảy ra nhanh, lệnh dừng lỗ có thể bị trượt giá và cơ chế bảo vệ khác nhau theo sản phẩm, pháp nhân, quốc gia. Đây là nội dung giáo dục, không phải tư vấn tài chính.
Nguồn chính
Hai nguồn chính là đủ: SEC giải thích bid–ask spread và chi phí giao dịch; FCA cung cấp bối cảnh quản lý hiện hành cho CFD bán lẻ và rolling spot FX.